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复习攻略1

一、中国银行业从业人员资格认证考试简介1

二、考试复习方法2

三、各类题型答题方法2

四、答题策略4

第一章 中国银行体系概况5

大纲解读5

名师点拨5

考点突破5

第一节 中央银行、监管机构与自律组织5

考点一 中央银行5

考点二 监管机构6

考点三 自律组织7

第二节 银行业金融机构8

考点一 银行业金融机构8

考点二 政策性银行的主要业务10

考点三 国有银行的重大事件11

考点四 中小商业银行11

考点五非银行金融机构13

本章练习14

本章练习答案与解析20

第二章 银行经营环境25

大纲解读25

名师点拨25

考点突破25

第一节 经济环境25

考点宏观经济运行25

第二节 金融环境27

考点一金融市场27

考点二金融工具29

考点三货币政策、利率政策、汇率政策31

本章练习35

本章练习答案与解析44

第三章 银行主要业务52

大纲解读52

名师点拨52

考点突破52

第一节 负债业务52

考点一 存款业务53

考点二 借款业务58

第二节 资产业务58

考点一 贷款业务58

考点二 债券投资业务63

考点三 现金资产业务65

第三节 中间业务65

考点一 交易业务66

考点二 清算业务68

考点三 支付结算业务68

考点四 银行卡业务69

考点五 代理业务71

考点六 托管业务72

考点七 担保业务72

考点八 承诺业务73

考点九 理财业务73

考点十 电子银行业务74

本章练习75

本章练习答案与解析86

第四章 银行管理95

大纲解读95

名师点拨95

考点突破95

第一节 公司治理96

考点公司治理96

第二节 资本管理97

考点资本管理97

第三节 风险管理100

考点风险管理概述100

第四节 内部控制104

考点 内部控制104

第五节 合规管理105

考点合规管理105

第六节 金融创新106

考点金融创新106

本章练习107

本章练习答案与解析114

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定119

大纲解读119

名师点拨119

考点突破119

第一节 《中国人民银行法》相关规定119

考点 中国人民银行的检查监督权119

第二节 《银行业监督管理法》相关规定120

考点一 物权法120

考点二 《银行业监督管理法》120

考点三 银监会121

第三节 违反有关法律规定的法律责任122

考点 对违法行为的处罚122

第四节 反洗钱法律制度124

考点一 洗钱概述124

考点二 《中华人民共和国反洗钱法》125

考点三 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》127

考点四 违反反洗钱规定的法律责任129

本章练习130

本章练习答案与解析136

第六章 银行主要业务法律规定141

大纲解读141

名师点拨141

考点突破141

第一节 存款业务法律规定141

考点 存款业务141

第二节 授信业务法律规定145

考点 授信业务法律规定145

第三节 银行业务禁止性规定147

考点 银行业务中的禁止性规定147

第四节 银行业务限制性规定148

考点 银行业务限制性的规定148

本章练习148

本章练习答案与解析154

第七章 民商事法律基本规定158

大纲解读158

名师点拨158

考点突破159

第一节 民事权利主体159

考点 民事权利主体159

第二节 民事法律行为和代理160

考点 民事法律行为和代理160

第三节 担保法律制度161

考点 担保法律制度161

第四节 公司法律制度166

考点 公司法律制度166

第五节 票据法律制度167

考点 票据法律制度167

第六节 合同法律制度169

考点 合同法律制度169

本章练习171

本章练习答案与解析182

第八章 金融犯罪及刑事责任190

大纲解读190

名师点拨190

考点突破190

第一节 金融犯罪概述190

考点 金融犯罪的种类190

第二节 破坏金融管理秩序罪191

考点一 破坏金融管理秩序罪191

考点二 区分骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别194

第三节 金融诈骗罪194

考点 金融诈骗罪的具体的罪名、犯罪构成及刑罚194

第四节 银行业相关职务犯罪196

考点 银行业相关职务犯罪的具体的罪名、犯罪构成及刑罚196

本章练习198

本章练习答案与解析205

第九章 概述及银行业从业基本准则210

大纲解读210

名师点拨210

考点突破210

第一节 《银行业从业人员职业操守》概述210

考点 银行业从业人员职业操守210

第二节 银行业从业基本准则211

考点 银行业从业基本准则211

本章练习211

本章练习答案与解析215

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定218

大纲解读218

名师点拨218

考点突破218

第一节 银行业从业人员与客户218

考点银行从业人员在日常业务活动中对客户应遵循的原则218

第二节 银行从业人员与同事223

考点银行从业人员在日常业务活动中对同事应遵循的职业操守223

第三节 银行业从业人员与所在机构223

考点银行业从业人员对所在机构应遵循的职业操守223

第四节 银行业从业人员与同业人员224

考点 银行业从业人员对同业人员应遵循的职业操守224

第五节 银行业从业人员与监管者226

考点 银行业从业人员对监管者应遵循的职业操守226

本章练习227

本章练习答案与解析237

第十一章 附则242

大纲解读242

名师点拨242

考点突破242

考点 惩戒措施、解释机构及生效日期242

本章练习243

本章练习答案与解析244